Rebalancing-Rechner
Vorsorge & PlanungPortfolio-Rebalancing mit Zielallokation planen.
Der Rebalancing-Rechner hilft dir, dein Portfolio wieder auf die gewünschte Zielallokation zu bringen. Durch unterschiedliche Wertentwicklungen der Anlageklassen verschiebt sich die Gewichtung über die Zeit. Beispiel: Bei einer Zielallokation von 70 % Aktien und 30 % Anleihen kann sich nach einem starken Aktienjahr die tatsächliche Verteilung auf 80/20 verschieben. Der Rechner zeigt dir genau, welche Positionen du kaufen oder verkaufen musst, um deine Zielallokation wiederherzustellen, und berechnet die nötigen Transaktionsbeträge.
Häufige Fragen
Was ist Rebalancing?
Rebalancing ist die Wiederherstellung der ursprünglichen Portfolio-Gewichtung. Wenn Aktien stärker steigen als Anleihen, wird der Aktienanteil zu groß — durch Rebalancing verkaufst du Gewinner und kaufst Verlierer nach.
Wie oft sollte ich ein Rebalancing durchführen?
Ein jährliches Rebalancing reicht in den meisten Fällen. Alternativ kannst du bei einer Abweichung von mehr als 5 Prozentpunkten von der Zielallokation handeln (Schwellenwert-Methode).
Kann ich Rebalancing ohne Verkäufe machen?
Ja, beim „Cash-Flow-Rebalancing" investierst du neue Sparraten bevorzugt in die untergewichtete Anlageklasse. Das vermeidet Transaktionskosten und Steuern auf realisierte Gewinne.
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